Налог на квартиру где узнать и как вернуть

Важная информация в статье на тему: "Налог на квартиру где узнать и как вернуть". Узнать самые актуальные данные по теме в 2020 году, а также спросить о нюансах вы можете у дежурного консультанта.

Вы можете вернуть налоги, если:

Личный консультант заполнит за вас
декларацию за 3% от суммы вычета

Как это работает

Знакомитесь с консультантом

После заказа вам позвонит личный консультант.
Он расскажет, какие документы нужны для возврата налогов

Загружаете документы

Фотографируете документы и загружаете их по защищенному каналу связи своему личному консультанту

Готовим декларацию

Пока вы отдыхаете или занимаетесь своими делами, Ваш личный консультант составляет декларацию

Сдаете декларацию

Сдаете декларацию онлайн через личный кабинет ФНС или относите в налоговую. Свои деньги вы можете получить на карту Сбербанка

Услуги для Трейдеров

«Трейдер» 10 000 р.*

  • Расчет НДФЛ к уплате
  • Зачет убытков
    прошлых лет
  • Сальдирование результатов у разных брокеров
  • Брокерские операции на зарубежных рынках (до 50 операций)

Услуги для Трейдеров

Наши налоговые эксперты
подготовят за Вас декларацию
по форме 3-НДФЛ и Вы сможете
подать ее в ФНС не выходя из дома

Если количество сделок на зарубежных рынках свыше 50, то стоимость услуг составляет 30 000 рублей. Налоговый консультант переводит каждую сделку по курсу рубля и рассчитывает финансовый результат. После формирует налоговую декларацию.

1. Услуги оказывает компания ООО «НДФЛКА.РУ» . Услуги предполагают оказание помощи в подготовке и оформлении документов, которые дают право на получение налоговых вычетов. ООО «НДФЛКА.РУ» не гарантирует получение налогового вычета, т.к. решение о выплате налогового вычета и его размере принимает Федеральная налоговая служба РФ. ООО «НДФЛКА.РУ» , ОГРН : 1122310003166, юридический адрес: 350000, Краснодарский край, г. Краснодар, ул. Красная, 74, телефон 8(800)3503197, электронная почта: [email protected]

2. Срок подачи справки о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера — до 1 апреля.

Источник: http://verni-nalog.ru/

Налоговый вычет при покупке квартиры, дома, земли

Что такое имущественный налоговый вычет?

Согласно законодательству РФ при покупке квартиры, дома или земельного участка можно вернуть часть денег в размере уплаченного в прошлом НДФЛ. Налоговый вычет описан в ст. 220 НК РФ. Льгота направлена на то, чтобы предоставить гражданам возможность приобрести или улучшить жилищные условия.

Если Вы официально работаете, платите НДФЛ и приобрели квартиру или дом, то имеете право вернуть до 13% от стоимости жилья. Кроме этого Вы можете также вернуть до 13% от ипотечных процентов и некоторых других расходов.

В каких случаях можно получить имущественный вычет?

Воспользовавшись имущественным вычетом, Вы можете вернуть часть расходов на:

  • приобретение и строительство жилья (квартира, частный дом, комната, их доли);
  • приобретение земельного участка с расположенным на нем жилым домом или для строительства жилого дома;
  • проценты по целевым кредитам (ипотечным кредитам) на строительство или приобретение жилья;
  • отделку жилья, если оно было приобретено у застройщика без отделки.

Вычет НЕ предоставляется:

  • при покупке недвижимости у взаимозависимых лиц: супруга, детей, родителей, братьев/сестер, работодателя и т.п.;
  • если человек уже исчерпал свое право имущественного вычета (см. Однократность вычета).

Размер налогового вычета

Сумма налога, которую Вы можете вернуть, определяется двумя основными параметрами: Вашими расходами при покупке жилья и уплаченным Вами подоходным налогом.

  1. В общей сумме Вы можете вернуть до 13% от стоимости жилья или земельного участка, но максимальная сумма на вычет не должна превышать 2 млн рублей (т.е. вернуть Вы можете максимум 2 млн руб. x 13% = 260 тыс. рублей).
    Заметка: для жилья, приобретенного ранее 2008 года, максимальная сумма на вычет составляет 1 млн рублей.
  2. За каждый год Вы можете вернуть не больше, чем перечислили в бюджет НДФЛ (около 13% от официальной зарплаты). При этом возвращать налог Вы можете в течение нескольких лет до тех пор, пока не вернете всю сумму целиком (см. Когда и за какой период можно получить налоговый вычет?)
  3. В случае приобретения жилья в ипотеку до 1 января 2014 года, подоходный налог с расходов по уплате ипотечных процентов возвращается в полной мере без ограничений.
  4. Если же жилье было приобретено с помощью ипотечных средств после 1 января 2014 года, то вычет по процентам ограничен суммой в 3 млн рублей (т.е. вернуть с ипотечных процентов Вы можете максимум 3 млн руб. x 13% = 390 тыс. руб.). При покупке дорогого жилья бывают ситуации, когда сумма, возвращенная по ипотечным процентам, превышает возврат по непосредственному приобретению жилья.

Обратите внимание: ограничение по сумме возврата за основной имущественный вычет для одного человека составляет 260 тыс. руб., вычет по кредитным процентам 390 тыс. рублей. Если квартира приобретена после 01.01.2014 года супругами в браке, каждый супруг может получить имущественный вычет в размере данных лимитов. Подробнее ознакомиться с данной информацией можно в статье: Особенности получения имущественного вычета при покупке жилья супругами.

Пример 1: В 2019 году Иванов А.А. купил квартиру за 2,5 млн рублей. При этом за 2019 год он заработал 500 тыс. рублей и уплатил 65 тыс. рублей НДФЛ. В данном случае максимальная сумма, которую Иванов А.А. сможет вернуть, составляет 2 млн х 13% = 260 тысяч рублей. Но непосредственно за 2019 год он сможет получить только 65 тыс. рублей, а 195 тысяч останутся для возврата в последующие годы.

Пример 2: В 2017 году Васильев В.Г. приобрел квартиру за 1 млн рублей. В 2020 году Васильев В.Г. узнал о возможности налогового вычета и решил оформить его. В общей сумме Васильев может себе вернуть 1 млн руб. х 13% = 130 тысяч рублей. Если учесть, что Васильев в 2017-2019 годах зарабатывал 400 тыс. рублей ежегодно и платил 52 тыс. рублей НДФЛ, то в 2020 году он сможет вернуть: 52 тыс. руб. за 2017 год, 52 тыс. руб. за 2018 год и 26 тыс. руб. (остаток от 130 тыс.) за 2019 год.

Дополнительные и более сложные (ипотечные проценты, доли и т.п.) примеры расчетов вычета Вы можете найти здесь: Примеры расчета имущественного налогового вычета.

Однократность права на вычет

Налоговый Кодекс ограничивает возможность многократного использования вычета при покупке жилья. При этом ограничения были изменены с 1 января 2014 года (изменения подробно описаны в нашей статье Изменения в имущественном вычете при покупке жилья в 2014 году).

На текущий момент ограничения действуют следующим образом:

По жилью, приобретенному до 1 января 2014 года, воспользоваться имущественным вычетом можно только один раз в жизни (абз. 27 пп. 2 п. 1 ст. 220 НК РФ). При этом стоимость покупки значения не имеет. Даже если Вы воспользовались вычетом в размере 10 тыс. рублей, то больше имущественный вычет при покупке жилья Вы никогда получить не сможете.

Пример: в 2013 году Сахаров А.Т. приобрел квартиру за 1,5 млн рублей и воспользовался после покупки налоговым вычетом. В 2019 году Сахаров А.Т. снова купил квартиру за 2 млн рублей. Дополучить вычет в 500 тыс. рублей до 2 млн он не сможет.

Читайте так же:  Если происходит перерасход квоты по электроэнергии в месяц, то оплата берется в двойном размере

При покупке жилья после 1 января 2014 года (если Вы не воспользовались вычетом ранее), имущественным вычетом можно воспользоваться несколько раз, но максимальный размер вычета, который Вы можете получить за всю жизнь (без учета ипотечных процентов) даже в этом случае строго ограничен 2 млн рублей (260 тыс. рублей к возврату).

Пример: в начале 2019 года Гусев А.К. купил квартиру за 1,7 млн рублей. В сентябре 2019 года он также приобрел комнату за 500 тыс. рублей. По окончанию 2019 года (в 2020 году) Гусев А.К. сможет оформить вычет на 2 млн рублей: 1,7 млн рублей за квартиру и добрать 300 тыс. рублей за комнату.

Обратите внимание: Если по жилью, приобретенному до 1 января 2014 года, Вы получили только основной вычет, то Вы можете получить налоговый вычет по процентам при покупке нового жилья в ипотеку. Более подробно о данной возможности Вы можете прочитать в нашей статье Повторный имущественный вычет по ипотечным процентам

Более подробно ознакомиться с информацией об ограничениях получения имущественного вычета Вы можете в статье: Однократность имущественного вычета при покупке квартиры/дома.

Как получить вычет?

Процесс получения вычета состоит из сбора и подачи документов в налоговую инспекцию, проверки документов налоговой инспекцией и перевода денег. Подробнее узнать о процессе получения налогового вычета с указанием сроков Вы можете здесь: Процесс получения имущественного налогового вычета.

Процесс получения вычета можно упростить, воспользовавшись нашим сервисом. Он поможет оформить декларацию 3-НДФЛ и другие документы на вычет за 15-20 минут, а также даст подробную инструкцию по сдаче документов в налоговые органы. При возникновении любых вопросов по работе с сервисом Вас проконсультируют профессиональные налоговые эксперты.

Какие документы нужны?

Для оформления налогового вычета Вам потребуется:

  • документ, удостоверяющий личность;
  • декларация 3-НДФЛ и заявление на возврат налога;
  • документы, подтверждающие Ваши расходы;
  • документы, подтверждающие уплаченный подоходный налог (справка 2-НДФЛ).

Ознакомиться с подробным списком документов Вы можете здесь: Документы для имущественного налогового вычета.

Когда нужно подавать документы и за какой период можно вернуть налог?

Вы можете вернуть деньги по имущественному вычету, начиная с того года, когда у Вас имеются на руках:

  • платежные документы, подтверждающие произведенные расходы на приобретение квартиры/дома/участка;
  • документы, подтверждающие право собственности на жилье: выписка из ЕГРН (свидетельство о регистрации права собственности) при покупке квартиры по договору купли-продажи или Акт приема-передачи при покупке жилья по договору долевого участия.

Если Вы купили квартиру в прошлом и не оформили вычет сразу, то Вы можете сделать это сейчас (никаких ограничений по срокам получения вычета нет). Единственное, вернуть подоходный налог Вы можете не более чем за три последних года. Например, если Вы купили квартиру в 2017 году, а оформить вычет решили в 2020 году, то сможете вернуть себе налог за 2019, 2018 и 2017 годы (подробную информацию о том, когда и за какие годы можно вернуть налог Вы можете найти в нашей статье: Когда и за какие годы подавать документы на имущественный вычет при покупке жилья?

Весь остаток имущественного вычета переносится на следующий год. То есть Вы можете возвращать НДФЛ в течение нескольких лет до тех пор, пока не исчерпаете всю сумму (см. Размер налогового вычета).

Вся процедура получения вычета обычно занимает от двух до четырех месяцев (большую часть времени занимает проверка Ваших документов налоговой инспекцией).

Если у Вас остались вопросы, то Вы можете получить бесплатную консультацию у наших специалистов: Задать свой вопрос

Личный консультант заполнит
за вас декларацию за 3%
от суммы вычета

Источник: http://verni-nalog.ru/nalogovye-vychety/pokupka-kvartiry/

Не приходит налог на квартиру — что делать? Как узнать налог на квартиру? Расчет налога на квартиру

Не приходит налог на квартиру? Что делать в этом случае? Стоит ли поднимать панику? Или лучше просто набраться терпения и ждать налогового уведомления? Разобраться во всем этом нам предстоит далее. Также мы изучим все особенности, связанные с налогами на квартиру. Ведь в России далеко не каждый человек сталкивается с этим платежом. Немаловажно понять, как проверить налоговую задолженность и оплатить ее. С этой темой мы тоже ознакомимся. В конце концов, каждый человек сможет без труда справиться с оплатой и проверкой долгов перед государством.

Что это такое

Итак, не приходит налог на квартиру? Что делать? Ответ на подобный вопрос будет представлен вниманию позже. Для начала мы рассмотрим все нюансы налогообложения в России.

Налог на квартиру — это тип имущественных сборов. Он носит федеральный характер. Оплачивается собственниками недвижимости (домов, квартир, комнат) ежегодно.

Как рассчитать сумму, положенную к уплате? А узнать ее самостоятельно? Что делать, если налоговое уведомление так и не пришло человеку?

Кто должен платить

Первым делом придется выяснить, нужно ли платить налог на квартиру. Как уже было сказано, далеко не каждый человек сталкивается с этим типом сбора.

Налоги на жилье платят все собственники соответствующего имущества. Но есть исключения. О них будет рассказано позже.

Если человек является хозяином квартиры, дачи, дома, комнаты или доли в перечисленных объектах, ему обязательно придет уведомление об уплате имущественного налога. Исключение составляют льготники, заявившие о своих правах на государственные бонусы.

Кто не платит

Какие льготы налог на квартиру предусматривает в России в 2017 году? Некоторые категории граждан могут не перечислять данный сбор.

К освобожденным относят:

  • несовершеннолетних (за них платят законные представители);
  • пенсионеров;
  • инвалидов;
  • ветеранов;
  • кавалеров ордена Славы;
  • многодетные семьи (не всегда).

В некоторых регионах многодетных не полностью освобождают от имущественного налогообложения, а частично. Им полагаются скидки. Размер государственной поддержки придется уточнять в каждом регионе — везде он разный.

Факторы, влияющие на подсчеты

Сколько налог на квартиру составляет в России? Ответить на подобный вопрос однозначно никак не получится. Связано это с тем, что на величину платежа оказывают различные факторы.

  • тип дома;
  • размер жилой площади;
  • год постройки здания;
  • кадастровую стоимость имущества.

На самом деле все не так трудно, как кажется. Основной проблемой является получение информации о кадастровой стоимости жилья. Этот параметр меняется раз в 5 лет. И он зависит от региона, в котором расположено имущество, а также от конкретного района населенного пункта.

О расчете налогов

Сумму налога на квартиру можно посчитать самостоятельно. Для этого придется выяснить:

  • кадастровую стоимость жилья;
  • налоговую ставку.

Далее необходимо воспользоваться следующим принципом расчета налога: налоговую базу умножить на ставку налога. Полученная цифра — это и есть размер задолженности перед государством.

Вычеты

Важно помнить, что при проведении подсчетов налоговых сборов за имущество гражданам полагается стандартный вычет. Он помогает уменьшить налоговую базу.

Вычеты предлагают следующие параметры:

  • квартира — снижение площади объекта на 20 м 2 ;
  • комната — 10 м 2 ;
  • дом — 50 «квадратов»;
  • недвижимый комплекс с жилыми помещениями — уменьшает базу на 1 000 000 рублей.
Читайте так же:  Возврат ндфл при долевой собственности

Вот и все. Соответственно, при помощи всех ранее перечисленных сведений можно ответить, как узнать налог на квартиру.

Ставки

Но этого недостаточно. Необходимо помнить о так называемых налоговых ставках. Они меняются время от времени.

Сейчас в РФ действительны следующие коэффициенты:

  • жилье, стоимостью до 10 000 000 включительно — 0,1%;
  • 10-20 миллионов — 0,15%;
  • 20-50 миллионов — 0,2%;
  • до 300 000 000 — 0,3%.

Теперь можно подсчитать вычет. Он рассчитывается по формуле: кадастровая стоимость/(площадь объекта*величину вычета). Для вычисления налоговой базы необходимо от цены по кадастру отнять размер стандартного вычета.

Вот и все. Но такой вариант иногда приводит к ошибкам. Поэтому многие задумываются, как узнать налог на квартиру иными способами. Их довольно много.

Способы получения данных

Например, каждый современный человек может воспользоваться специальными калькуляторами. Один из них расположен на официальной странице ФНС. С его помощью, указав параметры имущества, можно увидеть размер предстоящего платежа.

Кроме того, получить данные о сумме налога, предлагается:

  • путем проверки через онлайн-сервисы;
  • посредством обращения в ФНС;
  • посмотрев информации в платежном поручении.

В действительности все не так трудно, как кажется. И при правильной подготовке ни расчет налога на квартиру, ни получение соответствующих данных в автоматическом режиме не доставят никаких хлопот.

Срок оплаты

Мы выяснили, как можно подсчитать налог на приватизированную квартиру. А до какого момента задолженность не будет считаться нарушением?

Действующее законодательство РФ устанавливает конкретный срок уплаты имущественных налогов. В 2017 году необходимо перечислить ту или иную сумму до 1 декабря включительно.

Если собственник не успел справиться с поставленной задачей, ему придется столкнуться с санкциями. Расчет налога на квартиру будет включать в себя дополнительно пеню. И чем дольше длится просрочка, тем больше придется платить в конечном итоге.

Как проверить налоги

Нужно ли платить налог на квартиру, которая не была приватизирована? Нет. Граждане должны оплачивать только периоды пребывания в качестве собственников жилья. При наличии договора социального найма налоговые обязательства не переходят к обитателям квартиры.

Многим интересно, как проверить налог на квартиру. Сделать это предлагается следующими способами:

  • лично обратиться в ФНС;
  • воспользоваться официальным сайтом налоговой службы;
  • поработать с сервисом «Госуслуги»;
  • воспользоваться сервисом «Оплата Госуслуг»;
  • осуществить поиск долга по сайту судебных приставов РФ.

Кроме того, размер предстоящего платежа можно увидеть в платежном уведомлении. На самом деле все не так трудно, как может показаться на первый взгляд. И с поиском данных о налогах на имущество способен справиться даже начинающий юзер.

О методах оплаты

А как оплатить налог на приватизированную квартиру? Однозначный ответ на этот вопрос отсутствует. Современным гражданам позволено действовать по-разному. Каждый сам определяется с порядком внесения средств в казну государства.

Вот наиболее распространенные методы решения поставленной задачи:

  • через «Госуслуги»;
  • путем работы с сайтом «Оплата Госуслуг»;
  • интернет-банкингом («Сбербанк Онлайн» и так далее);
  • наличными через кассы банков или в ФНС;
  • посредством терминалов оплаты;
  • через банкоматы;
  • используя электронные кошельки.

Также можно воспользоваться различными сторонними ресурсами оплаты налогов, но делать так не рекомендуется. В сети полно обмана.

Работа с «Госуслугами»

Рассмотрим несколько вариантов проверки налоговых задолженностей. Например, при помощи «Госуслуг». Этот сервис помогает не только получать государственные и муниципальные услуги, но и оплачивать счета, пошлины, налоги.

Пошагово процедуру можно представить себе так:

  1. Пройти регистрацию на сервисе gosuslugi.ru. Дополнительно придется подтвердить личность. На это затрачивается порядка полумесяца.
  2. Войти в свой профиль на «Госуслугах».
  3. Открыть «Личный кабинет» и ознакомиться с выведенной на экран информацией. Нам нужно посмотреть на поле, помеченное как «Имущественный налог».
  4. Это только один из вариантов развития событий. Можно поступить иначе:
  5. Открыть «Госуслуги».
  6. Перейти в блок «Государственные услуги» — «ФНС» — «Проверка налогов».
  7. Кликнуть по кнопке «Получить услугу».
  8. Указать Ф.И.О гражданина с местом жительства или ИНН.
  9. Нажать на кнопку поиска данных.

Уже через несколько минут на экране появится информация обо всех налоговых задолженностях. Таким образом можно не только ознакомиться с данными, но и сразу же оплатить счета.

ФНС и сайт

Налог физических лиц на квартиру предлагается проверить иначе. Скажем, через «Личный кабинет» на сайте ФНС РФ. Это наиболее быстрый и достоверный прием.

Для его реализации придется:

  1. Получить доступ к «ЛК». Сделать это можно в ФНС или в МФЦ. При себе гражданину необходимо иметь паспорт и свидетельство ИНН.
  2. Открыть сайт nalog.ru.
  3. Нажать в правом углу на кнопку «Войти».
  4. Ввести данные от «Личного кабинета».
  5. Перейти во вкладку «Начислено».

Здесь будут отображаться все налоговые задолженности. Требуется обратить внимание на поле с подписью «Имущественный налог». Это и есть то, что нам нужно!

Причины отсутствия платежей

Не приходит налог на квартиру? Что делать? Все зависит от ситуации. Причин у подобного явления может быть очень много. И алгоритм действия будет всегда отличаться в конкретном случае.

Почему не пришел налог на квартиру? Чаще всего это происходит из-за:

  • системных сбоев в ФНС;
  • того, что еще не пришло время рассылки уведомлений;
  • наличия у гражданина профиля на «Госуслугах»;
  • нарушений работы «Почты России»;
  • перерасчетов;
  • отсутствия данных о недвижимости в налоговых (чаще всего встречается, если речь идет о новостройках).

Что делать в том или ином случае? Далее мы рассмотрим все возможные алгоритмы. Они обязательно помогут избавиться от проблем с уплатой имущественных налоговых сборов.

Нововведения в РФ

И все же, почему не пришел налог на квартиру? Первая и наиболее распространенная причина — это наличие у человека профиля на «Госуслугах».

С 2017 года граждане, зарегистрированные на упомянутом сервисе, не будут получать бумажные уведомления. Им данные представляются только в электронном виде. Зато человек сможет распечатать квитанцию через интернет.

Нет платежки — есть налог?

Нужно ли платить налог на квартиру, если гражданину не пришло соответствующее уведомление?

Ответ положительный. Отсутствие уведомлений не отменяет налоговых обязательств. И за них необходимо расплачиваться в установленные сроки. Иначе гражданин столкнется с пени и задолженностью, которая ежедневно будет увеличиваться в размерах.

Когда рассылают уведомления

А еще, если не приходит налог на квартиру, что делать? Можно просто немного подождать. В России уведомления установленной формы рассылаются в определенное время. И поэтому не исключено, что срок еще не подошел.

Действующие законы обязывают ФНС рассылать квитанции об оплате налогов не позже чем за месяц до окончания периода внесения платежа без последствий. То есть в нашем случае это 1 ноября. После подобной даты можно начинать решительные действия.

Уведомлений нет — как быть?

Не приходит налог на квартиру? Что делать? Рекомендуется дождаться 1 ноября, а затем уже приступать к решительным действиям.

Видео (кликните для воспроизведения).

Вот несколько советов, которые помогут решить поставленную задачу:

  1. Вспомнить, есть ли у человека профиль на «Госуслугах». В случае положительного ответа необходимо восстановить к нему доступ и изучить информацию по задолженностям.
  2. Завести личный кабинет налогоплательщика и получить оттуда необходимые данные.
  3. Подождать. Не исключено, что рассылка платежек еще не осуществлялась.
  4. Позвонить или сходить в местный орган ФНС. Там можно уточнить данные о работе системы оповещений о налогах, а также выяснить, рассылались ли уже платежки. В ФНС могут выдать и квитанцию для дальнейшей оплаты сбора за квартиру.
  5. Осуществить поиск информации через интернет. Основная масса приемов допускает не только оплатить квитанции в режиме online, но и распечатать соответствующие документы.
Читайте так же:  Семейный кодекс о наследстве

В любом случае, ждать до 1 декабря нельзя. Иначе человеку придется переплачивать за просрочку. Это не самое лучшее явление, его всегда можно избежать.

Итоги

Мы выяснили, как себя вести, если гражданину не пришло уведомление от ФНС об имущественном налоге. Подобные ситуации происходят все чаще и чаще.

Важно: граждане платят налоги за предыдущий год. То есть за квартиру, купленную в 2016 году, расплачиваться придется в 2017 и так далее. Поэтому не всегда отсутствие платежек должно вызывать панику.

Источник: http://www.syl.ru/article/366940/ne-prihodit-nalog-na-kvartiru—chto-delat-kak-uznat-nalog-na-kvartiru-raschet-naloga-na-kvartiru

Налогообложение при покупке и продаже квартиры

Совершая ту или иную сделку с недвижимостью, мало кто задумается о сопутствующих этой сделке обязательствах и еще меньше — об открывающихся возможностях. И зря. Потому что налоги на квартиру никто не отменял.

Когда лучше продавать жилье, можно ли получить скидку на покупку квартиры и как платить меньше процентов по ипотеке? Рассказываем прямо сейчас.

Облагаемые налогом

Для начала, давайте поговорим о том, что происходит, когда мы продаем жилье, а не покупаем его.

Выставляя на продажу собственность, следует помнить, что после удачного завершения сделки, вам надо будет заплатить целых 13% от суммы продажи. По нынешним временам — это немало, согласны?

Чтобы налог с продажи не платить и деньги не терять, квартира, дом, дача или другая единица жилой собственности должна находиться в собственности продавца не меньше 3 лет. Сразу оговоримся: данное правило действительно для любой некоммерческой недвижимости, приобретенной ранее 01.01.2016 г.

Что же касается квартир, да и в целом жилья, приобретенного в 2016 году и далее, на него согласно новому закону (ФЗ №382 от 29.11.14 г.) будут распространяться следующие правила уплаты подоходного налога с продажи:

  • жилье приобретено за счет собственных средств и пробыло во владении больше пяти лет — налог не уплачивается;
  • жилье было приватизировано, получено по договору пожизненного содержания, в наследство или принято в дар и пробыло во владении не менее трех лет — налог не уплачивается;
  • объект недвижимости пробыл в собственности меньше времени, чем указано в пунктах 1 и 2 — налог взимается в обычном порядке.

Рассмотрим несколько примеров.

Пример 1: Семенов И.И. является владельцем однокомнатной квартиры с 2012 года. В январе 2016 года он решает продать ее за 2 000 000 руб. Нужно ли Семенову И.И. уплатить НДФЛ, ведь в свое время он приобретал жилье за собственные средства?

Ответ: Нет, Семенову И.И. платить налог с продажи квартиры не надо, так как квартира была приобретена в собственность до 01.01.16 г.и пробыл в ней не менее 3 лет.

Пример 2: Тарасова Н.А. приватизировала дом, которым ранее владела по договору социального найма, в январе 2016 года. Через сколько лет Тарасова Н.А. сможет продать этот дом без налогового обременения.

Ответ: Поскольку фактически право собственности перешло в руки Тарасовой Н.А. только в январе 2016 года (приватизация), то на эту сделку будут распространяться правила закона №383-ФЗ. Таким образом, чтобы не платить НДФЛ сделка должна состояться не ранее января 2019 года.

Еще один момент, на который стоит обратить внимание желающим продать недвижимость в 2016 году — кадастровая стоимость такого объекта. С 01.01.16г. при реализации жилья, для которого муниципальные органы власти установили кадастровую стоимость, база для расчета НДФЛ принимается не ниже 70% такой стоимости.

Пример 3: Федоров Д.В. продал квартиру в январе 2016 года за 3 200 000 руб., в то время как ее кадастровая стоимость составила 4 800 000 руб. С какой суммы Федоров должен заплатить НДФЛ?

Ответ: Сумма продажи — меньше 70% кадастровой стоимости (3 200 000 /4 800 000*100% = 50%). Согласно новому порядку налог будет рассчитываться исходя из минимальной суммы 4 800 000*70% = 3 360 000 руб.

Льготная продажа

Если полностью избежать уплаты налога у гражданина не получается, он все же может уменьшить величину выплаты. Для этих целей в Налоговом Кодексе предусмотрено два варианта:

  • уменьшить сумму реализации (т.е. налоговую базу) на вычет равный одному миллиону рублей;
  • уменьшить сумму реализации на сумму подтвержденных затрат по приобретению этого имущества.

Плательщик вправе сам выбрать, какой из перечисленных вариантов для него выгоднее. Данной налоговой льготой плательщик может воспользоваться столько раз, сколько он фактически продает недвижимое или иное имущество.

Льготная покупка

Теперь давайте поговорим о приобретении жилья.

Сама по себе покупка недвижимости не несет в себе налогового обременения, то есть при покупке квартиры налог платить не надо никогда. При чем же здесь тогда НДФЛ?

Сложно поспорить с тем, что покупка жилья в нашей стране — мероприятие весьма затратное и рискованное. Чтобы стимулировать граждан на приобретение собственной недвижимости, государство осуществляет возврат подоходного налога при покупке квартиры, дома, дачи или вложении средств в жилищное строительство, тем самым уменьшая налоговое бремя, накладываемое на россиян.

Кто может получить налоговую льготу в виде возврата НДФЛ?

Таким правом обладают все резиденты-плательщики, которые имеют налогооблагаемый доход. Соответственно, не могут воспользоваться льготой студенты или пенсионеры, которые вышли на пенсию больше 3-х лет назад, безработные получатели различных социальных пособий, женщины, находящие в декретном отпуске, до тех пор пока они не работают и не получают доходы, облагаемые НДФЛ.

Отдельно существует вычет для получателей ипотечного или иного жилищного кредита — они могут помимо основного вычета с покупки, вернуть еще и 13% от суммы уплаченных процентов пределах установленного лимита.

По сравнению с 2015 годом, в начале 2016 года ничего нового в возврате подоходного налога при покупке квартиры не появилось. Размеры вычетов составят:

  • в пределах двух миллионов рублей — по расходам на покупку жилья, земли под постройку или начало и ведение нового строительства;
  • в пределах трех миллионов рублей — на компенсацию процентов по жилищным кредитам коммерческих банков, полученным после 23.07.2013 г.
  • в сумме фактически уплаченных процентов по кредитам, полученным до 23.07.2013 г.

Источник: http://creditnyi.ru/nalog-na-kvartiru/nalog-na-kvartiru-493/

Что делать если налоговая не перечисляет имущественный вычет в срок

Последнее обновление 2019-01-08 в 15:44

Бывают ситуации, когда вы сдали декларацию и через положенное время ждете деньги на счет, а налоговая задерживает возврат имущественного вычета. Расскажем, почему так может произойти и как действовать в таком случае.

Почему не приходит налоговый вычет за квартиру

Причины различны. Приведем наиболее распространенные:

  1. Еще не закончился срок проверки декларации. По законодательству он составляет 3 месяца (п.2 ст.88 НК). Раньше положенного для окончания проверки срока беспокоиться не стоит.
  2. Вы не подали заявление на возврат, которое предусмотрено в п.7 ст.78 НК. Без него налоговая деньги не перечислит, даже если с декларацией все хорошо. Заявление можно отдать как с вместе с декларацией, так и по факту проверки. Как сказано в п.6 ст.78 НК, срок перечисления излишка налога — 1 месяц с даты получения налоговиками заявления.
  3. В поданном заявлении неправильно указаны реквизиты счета, поэтому деньги просто не могут до вас дойти.
  4. В поданной декларации инспекторы нашли ошибки и несоответствия и приняли решение отказать вам в вычете. По закону (п.3 ст.88 НК) проверяющие инспекторы обязаны сообщить налогоплательщику о выявленных нарушениях.
  5. Инспекция нарушила срок перечисления денег. Что делать в таком случае, рассмотрим чуть ниже.
Читайте так же:  Дадут ли кредит на автомобиль

Как проверить возврат налога за покупку квартиры

О том, что проверка декларации завершилась успешно, налоговая уведомлять не должна. А вот о том, что по заявлению о возврате налога принято положительное решение, обязана сообщить (п. 9 ст. 78 НК). Однако на практике так происходит далеко не всегда. Поэтому ваша задача — самим следить за ходом проверки.

Как это можно делать:

  • «по старинке» — периодически звонить в свою налоговую и узнавать, не закончилась ли проверка. Способ не всегда эффективный, т.к. необходимо дозвониться до конкретного инспектора, занимающегося вашей декларацией;
  • наведаться в налоговую лично;
  • отследить возврат налога с покупки жилья в Личном кабинете на сайте ФНС. Этот способ самый простой, поэтому рассмотрим его отдельно ниже.

Что делать, если налоговая не возвращает имущественный вычет

Итак, если после подачи декларации и заявления прошло больше 4 месяцев, а ИФНС задерживает выплату налогового вычета за покупку квартиры, начинайте действовать:

  1. Позвоните в налоговую и узнайте, почему так долго не приходит налоговый вычет на квартиру.
  2. Напишите заявление на имя руководителя вашей инспекции и опишите сложившуюся ситуацию. Укажите, когда были сданы декларация и заявление, получали ли вы извещение о принятом положительном решении. Обязательно напомните об обязанности налоговой уплатить вам пени за допущенную просрочку (п.10 ст.78 НК).
  3. Если вышеперечисленные способы не подействовали, пишите жалобу в вышестоящую инспекцию.

Важно!

Обратиться в ФНС можно прямо на сайте ведомства во вкладке «Электронные сервисы». Но в этом случае ответа придется ждать 30 дней.

Порядок действий:

1. Открываем полный список сервисов.

Источник: http://nalogbox.ru/nalogovye-vychety/imushhestvennyj-vychet/chto-delat-esli-nalogovaya-ne-perechislyaet-imushhestvennyj-vychet-v-srok/

Налог на квартиру: как узнать задолженность. Пошаговая инструкция и рекомендации

С каждым годом все больше и больше граждан жалуют на то, что им не приходит извещение о том, что требуется заплатить налог на квартиру. Как узнать о задолженности в данной области? Какие советы и рекомендации помогут пролить свет на ситуацию? Обо всем этом будет рассказано далее. На самом деле каждый налогоплательщик способен быстро и без проблем решить поставленную задачу. Некоторые интересуются методами оплаты налога. Об этом тоже будет рассказано.

Какие налоги доступны для проверки

Первый вопрос — это какие налоги можно проверить тем или иным способом. Возможно, некоторые задолженности нельзя увидеть? На деле это не так.

На сегодняшний день гражданин может проверить налоги:

  • на имущество;
  • за землю;
  • на транспортное средство.

Можно сказать, что любые налоговые платежи доступны для проверки. Увидеть можно:

  • текущую сумму, положенную к оплате до конкретной даты;
  • пени, начисленные за просрочку платежей;
  • образовавшийся налоговый долг.

Следует обратить внимание на то, что некоторые методы, предложенные далее, доступны только при реальной просрочке платежа. Например, если на гражданина открыто делопроизводство. Этот факт необходимо учитывать.

Информация для проверки

Хочется понять, сколько составляет налог на квартиру? Как узнать о задолженности по данному платежу? Для этого придется располагать некоторой информацией. В основном данные зависят от выбранного метода решения поставленной задачи. Но в целом можно назвать конкретный список информации, способствующей облегчению проблемы.

Чтобы узнать налог на квартиру, потребуется:

  • адрес недвижимости;
  • Ф. И. О. хозяина квартиры;
  • ИНН налогоплательщика;
  • СНИЛС гражданина;
  • индекс налогового документа/номер делопроизводства.

Этого будет достаточно для осуществления проверки практически любым способом. Желательно дополнительно иметь при себе:

  • удостоверение личности (паспорт РФ);
  • свидетельство о правах собственности на квартиру.

Наличие данных бумаг значительно облегчает жизнь. Особенно если хочется выяснить, сколько придется заплатить за квартиру в виде налога. Какие варианты решения поставленной задачи имеют место?

Способы проверки

Интересен налог на квартиру? Как узнать сумму, положенную к уплате в том или ином случае за недвижимость? Сделать это способен каждый налогоплательщик! Конкретный способ проверки выбирается на усмотрение человека. Принципиальной разницы в большинстве случаев нет.

Проверить налоги и задолженности можно:

На практике чаще всего встречается первый вариант развития событий. Среди основных способов проверки налогов за квартиру выделяют:

  • обращение в ФНС РФ (районную);
  • использование сайта ФНС;
  • работу с порталом «Госуслуги»;
  • поиск платежа через сторонние сервисы;
  • обращение к помощи сайта «Оплата Госуслуг»;
  • интернет-банкинг (например, через «Сбербанк Онлайн» или «Тинькофф»);
  • использование интернет-кошельков;
  • ожидание оповещения по почте;
  • работу с сайтом судебных приставов РФ.

Следует обратить внимание на то, что последний способ актуален только при просрочке платежа. В противном случае он не имеет места. Пока на гражданина не начато делопроизводство, нельзя воспользоваться сайтом судебных приставов для проверки налоговых задолженностей. Далее будет более подробно рассказано о каждом методе.

Ожидание

Как можно узнать налог на квартиру? По адресу расположения недвижимости. Для этого достаточно набраться немного терпения и подождать.

Дело все в том, что налоговые органы обязаны рассылать уведомления с квитанциями об оплате налогов. Это касается всех платежей. Не позднее, чем за месяц до окончания срока внесения денежных средств населению рассылаются квитанции по почте. В платежке будут указаны данные о недвижимости, а также сумма налога.

Задолженность (при ее наличии) тоже отображают в квитанциях. Чаще всего налоговые органы рассылают уведомления с просьбами погасить долги. Данный метод хорош, но иногда ждать не хочется. Либо платежка уже была выслана, но по каким-нибудь причинам она ее не получили или потеряли. В подобных ситуациях можно пойти иными путями.

Личный визит

Например, самостоятельно сходить в районную ФНС по месту прописки гражданина (и расположения квартиры). Там всем собственникам обязаны по требованию предоставлять информацию о задолженностях перед государством.

Как узнать сумму налога на квартиру? Ответить на данный вопрос помогут сотрудники налоговой службы. Необходимо:

  1. Собрать документы, которые подтвердят права собственности на недвижимость. Обычно достаточно принести с собой паспорт и свидетельство о праве собственности/выписку из ЕГРП.
  2. Обратиться в ФНС по месту проживания гражданина. Предъявить все перечисленные ранее документы.
  3. Сообщить сотруднику о своих намерениях. Подождать. Работник ФНС обязан сообщить о задолженности, сроках уплаты налога, а также распечатать квитанцию для погашения долга.

Ничего трудного или особенного в этом нет. Недостатком метода является то, что на его реализацию придется потратить немало времени. Поэтому на практике подобный прием используется не слишком часто.

Телефон

Хочется понять, сколько составит налог на квартиру? Как узнать о задолженностях или предстоящих налоговых платежах уже известно. Некоторую информацию можно извлечь при помощи телефонного разговора. О чем идет речь?

Читайте так же:  Имею ли право получать трудовую пенсию вместо мужа

В налоговых службах, как правило, передают всю информацию о налогах и долгах гражданина. Достаточно просто позвонить в районную ФНС (по месту прописки собственника). По телефону удастся узнать:

  • о сроках внесения денежных средств;
  • о порядках расчета суммы, положенной к уплате;
  • о сроке проведения почтового информирования населения.

А вот непосредственную сумму налога для конкретной квартиры придется выяснять лично. Подобная информация по телефону обычно не предоставляется.

Сайт ФНС

Интересует налог на квартиру? Как узнать задолженность по этому платежу? Можно воспользоваться «Личным кабинетом» на сайте ФНС РФ. Это наиболее верный и быстрый способ проверки долгов в области налогов при помощи интернета. Можно доверять подобному приему на все 100%.

Для того чтобы воплотить задумку в жизнь, у гражданина должен быть профиль на сайте nalog.ru. Получить доступ к «Личному кабинету» предлагается:

  • путем прохождения регистрации через ФНС — орган выдаст данные для авторизации (нужен паспорт и ИНН);
  • при помощи универсальной электронно-цифровой подписи (выдается специальными центрами);
  • при помощи данных, полученных у операторов ЕСИА (почта России, МФЦ).

В любом случае, как только данные для входа в систему будут у гражданина, он сможет узнать о долге за квартиру или любое другое имущество. Достаточно придерживаться следующего алгоритма действий:

  1. Посетить сайт nalog.ru.
  2. В правой части страницы выбрать «Личный кабинет налогоплательщика».
  3. Ввести данные для авторизации в системе. Нажать на «Вход».
  4. Посмотреть информацию о налогах в профиле.

Подобный прием помогает получить сведения о последних налоговых платежах и операциях за 3 года. Быстро, удобно, не выходя из дома. Основной проблемой является регистрация в системе ФНС. Но решить ее проще, чем кажется.

Сторонние сервисы

Как узнать стоимость налога на квартиру? Можно воплотить задумку в жизнь при помощи разнообразных сторонних сервисов в интернете. Они предлагают по различным данным находить информацию о налогоплательщиках. Например, выдавать сведения о налогах по адресу квартиры или Ф. И. О. владельца имущества.

На самом деле сторонними сервисами пользоваться можно, но только на свой страх и риск. Зачастую подобного рода сайты оказываются обманом. Поэтому к сторонним, непроверенным ресурсам рекомендуется не обращаться. Даже если они предлагают узнать налог на квартиру по адресу недвижимости бесплатно.

Портал «Госуслуги»

Вместо этого рекомендуется воспользоваться проверенными интернет-ресурсами. А их не так уж и мало! Например, неплохим вариантом является использование портала «Госуслуги». Этот сайт помогает получать государственные и муниципальные услуги не выходя из дома и абсолютно бесплатно!

Интересует налог на квартиру? Как узнать задолженность и оплатить ее при необходимости? Можно действовать так:

  1. Зайти на портал gosuslugi.ru. Пройти на нем авторизацию.
  2. Перейти в раздел «Государственные услуги»-«ФНС».
  3. Выбрать «Проверка налоговых задолженностей» или нажать на «Бесплатное информирование граждан о налоговых задолженностях».
  4. Ознакомиться с информацией и кликнуть на «Получить услугу». Либо просто изучить сведения о налогоплательщике.

При наличии аккаунта на «Госуслугах» можно пойти иным путем — заглянуть в «Личный кабинет». Там, при наличии сведений о гражданине (ИНН) будет отображаться информация о сумме долга перед государством.

Использование портала «Госуслуги» подходит не всем. Если активного профиля на сайте нет, лучше выбрать иной способ проверки долга. Ведь для активации аккаунта необходимо подождать 14 дней с момента регистрации.

Сервис «Оплата госуслуг»

Как узнать сумму налога на квартиру, а также погасить задолженность? Поможет сторонний ресурс под названием «Оплата госуслуг». Сайт помогает получить сведения о налоге и оплатить их.

Для того чтобы узнать налог на квартиру по ИНН или другим данным, необходимо:

  1. Зайти на сайт «Оплата госуслуг».
  2. Выбрать пункт «Задолженность по налогам». Эта кнопка располагается в верхней части экрана.
  3. Поставить отметку напротив «По ИНН».
  4. Ввести в соответствующее поле необходимые данные.
  5. Кликнуть на «Найти».

После проведенных действий произойдет поиск сведений обо всех имеющихся задолженностях. Результаты будут выведены на экран. Этот способ хорош для тех, кому хочется сразу узнать обо всех долгах (они подписываются) и погасить их.

Банкинг

Как узнать налог на квартиру через интернет? Сейчас многие банки предлагают услугу типа «Проверь налоги». После получения данных можно быстро оплатить через интернет выданный системой платеж. Все банки позволяют узнавать о долгах приблизительно одинаково.

Например, «Тинькофф»-банк предлагает сервис «Налоги». Всего в несколько кликов можно получить сведения обо всех налоговых задолженностях, в том числе и за квартиру.

Для того чтобы воспользоваться услугой, требуется:

  1. Посетить страницу www.tinkoff.ru/taxes.
  2. Выбрать документ, по которому будет осуществлен поиск. Можно получить сведения при помощи паспортных данных налогоплательщика или его ИНН.
  3. Набрать в соответствующие поля необходимую информацию.
  4. Написать в специальном окне логин для входа (для пользователей «Тинькофф») или номер мобильного телефона.
  5. Нажать на «Узнать задолженность».

Несколько минут ожидания — и дело сделано. Можно увидеть на экране, в какую сумму выльется налог на квартиру. Как узнать о данном платеже иначе? Есть еще один прием!

Электронные кошельки

Как узнать налог на квартиру по ИНН? Последний проверенный совет — это использование электронных кошельков. Практически все сервисы имеют услугу «Проверка налогов». Они позволяют быстро получить соответствующую информацию и погасить задолженность при помощи электронного кошелька.

Как узнать сумму налога на квартиру при помощи «Яндекс. Денег», например? Поможет следующий алгоритм действий:

  1. Зарегистрироваться на «Яндекс. Деньги». Если у гражданина есть профиль, пройти в нем авторизацию.
  2. Выбрать «Товары и услуги»-«Налоги».
  3. Набрать в поле ИНН гражданина и кликнуть по «Проверить».
  4. Дождаться результатов проверки. При необходимости продолжить операцию и погасить долг.

Важно: гражданину будут выданы все имеющиеся налоговые платежи. Поэтому предложенный метод позволяет получить информацию не только о налоге на имущество.

Сайт судебных приставов

Интересен налог на квартиру? Как узнать задолженность, если имеет место огромная просрочка? Рекомендуется обратиться к помощи сайта судебных приставов РФ. Там есть сервис «Узнай свою задолженность». Он помогает бесплатно получить сведения об открытых долгах. А вот оплачивать их придется отдельно.

Как узнать, пришел налог на квартиру в виде образовавшегося долга или нет? Для этого достаточно:

  1. Открыть сайт судебных приставов. Он расположен по адресу fssprus.ru.
  2. Выбрать регион, в котором проживает гражданин.
  3. Набрать Ф. И. О. человека, а также дату его рождения.
  4. Нажать на «Найти».

Как уже было сказано, подобный прием актуален тогда, когда человек долго не платил налоги. Поэтому пользоваться им рекомендуется только в крайнем случае.

Способы оплаты

Как узнать, как заплатить налог на квартиру? Об этом сообщат в ФНС РФ. Достаточно позвонить в налоговую службу. Оплатить налог можно:

  • в любой кассе банка;
  • через электронные кошельки;
  • посредством интернет-банкинга;
  • в банкоматах и терминалах оплаты от банков;
  • в специальных терминалах ФНС;
  • через «Госуслуги»;
  • при помощи «Оплаты госуслуг».
Видео (кликните для воспроизведения).

Источник: http://www.syl.ru/article/300776/nalog-na-kvartiru-kak-uznat-zadoljennost-poshagovaya-instruktsiya-i-rekomendatsii

Налог на квартиру где узнать и как вернуть
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here